Адвекс-Новостройки — База знаний: Ипотечный специалист
Для кого: сотрудники, ведущие ипотечные заявки в смарт-процессе, привязанном к партнёрским сделкам
Последнее обновление: апрель 2026
Сначала изучите: структуру CRM (блок про смарт-процесс «Ипотечные заявки») и взаимодействие с управляющим.
1. Твоя роль
Ты сопровождаешь ипотечную заявку покупателя от момента постановки в работу до одобрения или зафиксированного отказа банка. Основная «точка правды» по статусу ипотеки — элемент смарт-процесса, связанный с партнёрской сделкой.
- собираешь и проверяешь комплект документов под требования банка;
- ведёшь коммуникацию с банком (и при необходимости с клиентом через управляющего/агента по регламенту);
- вовремя переводишь этапы воронки заявки и фиксируешь итог;
- синхронизируешься с управляющим, чтобы этап партнёрской сделки отражал реальность (бронь, договор, провал по ипотеке).
Главное правило: нет заявки в смарт-процессе с актуальным этапом и историей — нет прозрачной ипотеки для сделки.
2. Связь с партнёрской сделкой
Заявка создаётся из карточки партнёрской сделки: вкладка «Ипотечные заявки» → «Новый элемент» (инициатор обычно управляющий; если ты создаёшь сам — проверь привязку к сделке).
В карточке партнёрской сделки ты указан в полях участников, когда ипотека в игре. Любое важное решение банка должно быть отражено в смарт-процессе; дублировать всё только в комментариях к сделке без смены этапа заявки нельзя.
3. Этапы смарт-процесса «Ипотечные заявки»
Ниже — логика цепочки из общего описания. Названия на портале должны совпадать с настройкой; смысл этапов — ориентир для работы.
| Этап (логика) | Что контролируешь ты |
|---|---|
| Ждёт внимания | Новая заявка: проверить данные сделки, назначить себя, первичный контакт с управляющим при необходимости |
| Принято в работу | План сбора документов, сроки, список банков/программы |
| Документы собраны | Комплект соответствует чек-листу банка, файлы в CRM |
| Отправлено в банк | Заявка ушла, есть подтверждение канала подачи |
| Заявка принята банком | Регистрация в банке, номер заявки при наличии — в карточке |
| Решение банка получено | Одобрение / отказ / условия — зафиксированы |
| Ожидает бронирования | Согласование с управляющим сроков брони под условия банка |
| Ипотека одобрена (успех) / Отказ (провал) | Финальный статус; при провале — причина для аналитики и связь с провалом сделки при необходимости |
📸 [СКРИНШОТ: канбан смарт-процесса ипотечных заявок на портале]
4. Документы и коммуникация
Документы
Храни файлы в CRM (сделка, заявка, задача с вложением) так, чтобы коллега мог продолжить без «пересказа в чате». Версии и актуальность — твоя ответственность до передачи в банк.
Связь с управляющим
Управляющий ведёт общую сделку с агентом; ты — эксперт по банку и документам. Договаривайтесь о том, кто сообщает клиенту какие новости, чтобы не было противоречий.
Банк
Фиксируй сроки ответа, запросы дозагрузки, условия одобрения. Если банк «молчит» дольше нормы — эскалация по внутреннему регламенту Адвекса.
5. Сроки и эскалация
- на каждом «висящем» этапе — задача с дедлайном (себе или управляющему);
- риск срыва брони из‑за банка — немедленно подсвети управляющему и при необходимости руководителю;
- повторные отказы по одному клиенту/объекту — зафиксируй причины для последующего разбора.
6. Успех, отказ и партнёрская сделка
Одобрение: этап «Ипотека одобрена», комментарий с ключевыми условиями (сумма, ставка, срок действия одобрения — если применимо). Управляющий переводит партнёрскую сделку дальше по воронке, когда выполнены условия для следующего этапа.
Отказ: провал заявки в смарт-процессе с указанием причины; при необходимости партнёрская сделка уходит в провал с причиной «отказ по ипотеке» или другой релевантной — по правилам портала.
7. Чеклист ежедневных действий
- Заявки на этапах «Ждёт внимания», «Принято в работу», «Документы собраны» — нет ли просрочек.
- Ожидание ответа банка — даты следующего касания.
- Новые элементы за сутки — назначение ответственного и первичный разбор.
- Связка с партнёрскими сделками: поле ипотечного специалиста заполнено, дубли заявок нет.
8. Частые ситуации
Банк запросил доп. документы. Этап назад не откатывай без причины; добавь задачу, приложи файлы, отметь в комментарии к заявке.
Клиент сменил банк. Новая логика заявки: либо новый элемент смарт-процесса по регламенту, либо корректное закрытие предыдущей ветки — не смешивай два банка в одной истории без правил.
Управляющий торопит без пакета документов. Объясни список обязательных документов и срок, когда реально можно подать; зафиксируй в задаче.
Объект почти продан, ипотека не успевает. Срочная синхронизация с управляющим и при необходимости руководителем — варианты брони и приоритет банка.